WiseCalc

Калькулятор рентабельности недвижимости

Оценка накопленной доходности первоначального взноса при постоянной аренде и расходах, номинальной ставке ипотеки и заданном сценарии продажи в конце владения.

Параметры недвижимости и кредита

$
$50 000$2 000 000
%
0%100%
%
0%15%
лет
0,083 года50 лет
лет
0 лет50 лет

Доходы и расходы

$
$0$10 000
%
-20%20%
%
0%5%
$
$0$10 000
%
0%10%
$
$0$1 000

Постоянная месячная аренда и операционные расходы; налог и обслуживание рассчитываются от цены покупки. Ипотека с фиксированной ставкой и платежами в конце месяца прекращается после погашения. Продажа в конце периода владения по введённому росту стоимости. Не учитываются расходы на сделку и финансирование, простой, рост аренды/расходов, PMI, налоги на доход и прирост капитала и реинвестирование. Рост стоимости — сценарий, а не прогноз.

Основа: постоянная номинальная ставка ипотеки и продажа в конце периода, а не APR с комиссиями или прогноз. Доходность первоначального взноса накопленная, не годовая; последующие денежные дефициты не добавляются к знаменателю. CFPB

Результаты инвестиции

Доходность первоначального взноса
154.46%
Прибыль ÷ первоначальный взнос; не годовая доходность. Последующие денежные дефициты не добавляются к этому знаменателю.
Прибыль до исключённых расходов
$92,676.62
Прибыль = цена продажи − остаток кредита + денежный поток за период владения − первоначальный взнос. Погашение основного долга увеличивает капитал и входит в денежные выплаты по ипотеке.
Денежный поток первого года
$-4,703.56
ЧОД минус обслуживание долга
Ставка капитализации
4.50%
Годовая доходность объекта
Остаток кредита при продаже
$203,462.70
Капитал при продаже
$199,712.21
Денежный поток за период владения
$-47,035.59
Первоначальный взнос
$60,000.00
Постоянные аренда/расходы; налог и обслуживание от цены покупки. Исключены расходы на сделку/финансирование, простой, PMI, налоги на доход/прирост капитала, рост аренды/расходов и реинвестирование. Введённый рост стоимости — не прогноз.

Структура доходности (за 10 лет)

Финансовый итог

Сумма кредита: $240,000.00

Ежемесячная ипотека: $1,516.96

Чистый операционный доход: $13,500.00/год

Первоначальный взнос $60,000.00

Проценты за период владения $145,498.29

Основной долг за период владения $36,537.30

Будущая стоимость объекта: $403,174.91

Структура расходов (в год)

Ипотека: $18,203.56

Налог на имущество: $3,600.00

Страхование: $1,500.00

Обслуживание: $3,000.00

Взносы ТСЖ: $2,400.00

Доходность первоначального взноса

Прибыль равна цене продажи минус остаток кредита, плюс денежный поток за период владения, минус первоначальный взнос. Доходность — прибыль, делённая на первоначальный взнос; она накопленная, не годовая. Последующие дефициты денежных средств не увеличивают знаменатель. При нулевом взносе это отношение недоступно. Сроки кредита и владения задаются целыми месяцами; нулевой период владения означает немедленную продажу.

Аренда и операционные расходы постоянны. Налог на недвижимость и обслуживание рассчитываются от цены покупки; ипотечные платежи в конце месяца используют постоянную номинальную ставку и прекращаются после погашения. Цена продажи зависит от введённого изменения стоимости — сценария, а не прогноза. Исключены расходы на сделку и финансирование, простой, рост аренды и расходов, PMI, налоги на доход и прирост капитала и реинвестирование. Неопределённые из-за точности разницы недоступны вместо ложного знака прибыли.

Часто задаваемые вопросы