WiseCalc

Калькулятор паевого фонда

Наш калькулятор паевых инвестиционных фондов помогает русскоязычным иммигрантам в США понять и рассчитать потенциальную прибыль от инвестиций в паевые фонды. Узнайте, как работают паевые фонды в американской финансовой системе и как они могут помочь вам в достижении ваших финансовых целей, таких как накопления на пенсию или образование.

$
$0$100,000
$
$0$5,000
%
-100%20%
%
0%5%
лет
0 лет50 лет

Эффективная годовая доходность преобразуется в постоянный месячный коэффициент роста. Взносы добавляются в конце полных месяцев. Последняя неполная часть месяца увеличивает или уменьшает текущий баланс без частичного взноса. Налоги, снятия и изменения доходности не учитываются.

Введите доходность до расходов: ставка уже после расходов приведет к двойному учету. После месячного роста удерживается годовой коэффициент расходов / 12, затем добавляется новый взнос. Для неполного месяца используется степень коэффициента остатка после расходов. Это ежемесячная оценка расходов из активов фонда без сборов за покупку и сделок. Указанные расходы равны удержаниям модели, а не всему влиянию потери сложного роста.

Результаты

Завершенные ежемесячные взносы: 240

Прогноз конечной стоимости
299 506,42 $
Общая сумма взносов
130 000,00 $
Прибыль или убыток после расходов
169 506,42 $
Расчетные удержанные расходы
18 367,44 $

Стоимость инвестиций и взносы

Доходность паевых фондов

Паевые фонды объединяют средства многих инвесторов для покупки диверсифицированного портфеля. Доходность складывается из дивидендов, процентов и изменения стоимости активов.

Коэффициент расходов — критический фактор долгосрочной доходности. Разница в 0,5% годовых может уменьшить портфель на десятки тысяч долларов за 20-30 лет.

Часто задаваемые вопросы